Alinhado à Resolução Conjunta 18, o novo módulo garante consistência de dados entre tesouraria, backoffice, pricing, riscos, contabilidade e regulatório, proporcionando às instituições uma fonte única de informação (SSOT – Single Source of Truth)
Divergências entre as áreas de um banco custam caro: retrabalho, risco operacional e risco regulatório. É esse problema que a LUZ Soluções Financeiras, empresa de tecnologia para o mercado financeiro, chega para resolver com o lançamento do módulo do MITRA para Custódia e BackOffice. Com funcionalidades de emissão, negociação e liquidação de operações envolvendo diferentes ativos e produtos, o novo módulo complementa os demais módulos do MITRA e centraliza a base das informações que circulam dentro da instituição, reunindo todo o processo em uma única plataforma.
“As informações sobre os ativos, desde a emissão de um título até a liquidação e a conciliação de posições com a depositária, são a base para todos os processos internos de um banco. Quando essas informações não estão centralizadas em uma única fonte, a instituição passa a conviver com dados diferentes circulando entre as áreas, o que pode gerar retrabalho, além de aumentar os riscos operacionais e regulatórios. O módulo de Custódia e BackOffice nasce justamente para solucionar esse problema”, afirma Fernanda Campos, sócia e CEO da LUZ Soluções Financeiras.
Com o novo módulo, a LUZ Soluções Financeiras eleva o MITRA para uma solução end-to-end e dá às instituições a base para o cumprimento das exigências relacionadas à Resolução Conjunta 18. Aprovada pelo Banco Central no final de 2025, com o prazo para as instituições se adequarem até o final de 2026, a Resolução tem como foco principal garantir a qualidade das informações reportadas pelas instituições, incluindo acessibilidade, precisão e tempestividade.
“A preocupação com a consistência dos dados é uma realidade e agora também se tornou uma exigência do regulador. As informações reportadas devem ser precisas, completas e confiáveis. O objetivo é a governança e a transparência, e estes sempre foram os nossos objetivos. Nossa área de market data é o core das nossas soluções. Com o módulo de Custódia, levamos este cuidado à origem dos dados dos ativos dentro das instituições financeiras, posicionando o MITRA como uma solução SSOT”, ressalta Fernanda.
O módulo contempla cadastro de clientes e contas, emissão, negociação e liquidação de operações com controle de limites. Além disso, oferece integração com corretoras, custodiantes, registradoras, depositárias e outros sistemas essenciais ao funcionamento do core bancário. Essas funcionalidades podem ser contratadas de forma independente, de acordo com a necessidade da instituição.
Considerando a grande expertise em precificação da LUZ, um dos grandes diferenciais é o fato de a solução ser multiproduto, ou seja, contemplar os mais diferentes ativos em uma única plataforma de custódia, incluindo renda fixa e derivativos, como swaps, NDFs e opções. Rute Ferreira, sócia e diretora Comercial da LUZ, ressalta que o módulo foi desenvolvido para suprir esta necessidade do mercado, já que muitas instituições operam com sistemas distintos para diferentes ativos, formando bases a partir de fontes distintas.
“O MITRA já trata todas as classes de ativos, por isso o módulo de Custódia e BackOffice nasce sobre a mesma base tecnológica e com a mesma inteligência de precificação. Assim, todas as áreas da instituição, da Tesouraria ao Risco, passando pelo Regulatório e pelas áreas operacionais, passam a consultar a mesma informação. Essa consistência, que está diretamente alinhada à Resolução Conjunta 18, elimina divergências, reduz retrabalho e aumenta a confiabilidade das informações, um requisito fundamental tanto para fintechs e bancos digitais em crescimento quanto para bancos tradicionais de grande porte”, explica.
Ela também destaca a escalabilidade da solução e sua capacidade de atender instituições de todos os portes. “Nosso sistema possui a tecnologia e a arquitetura necessárias para atender instituições com diferentes volumes. Além disso, o módulo foi desenvolvido para centralizar a origem de todas as informações e se integrar, via API, aos ambientes já existentes no banco. Ou seja, é direcionado tanto para os clientes que já operam com o MITRA quanto para instituições que possuam outros sistemas de gestão. O nosso objetivo é atender qualquer instituição e ajudá-la a centralizar as informações”, ressalta.
Há 27 anos no mercado, a LUZ é referência em soluções para o mercado financeiro, no Brasil e na América Latina, e possui mais de 170 clientes atendidos, entre bancos, fintechs, cooperativas e instituições de pagamento, além de gestoras de recursos, fundos de pensão, seguradoras, family offices, empresas de wealth management e não financeiras.
Fernanda Pancheri (11) 98258-7035 [email protected]
